스타트업 투자(IR)와 사업 계획을 위한 파이낸셜 모델 엑셀 템플릿

스타트업 IR 어떻게 준비하시나요?

요즘은 극초기의 스타트업이라고 해도 재무적 감각이나 목표 수치, 달성 방안, 현실성 등을 중요하게 보는 추세인데요. 물론, 투자사에 따라 이런 숫자가 아직은(?) 전혀 의미가 없다고 하는 사람도 있습니다만, 사업을 이끌고 목표를 세워야 하는 CEO나 자금과 리소스를 경영하는 CFO의 경우 최소한의 감각은 갖고 있어야 한다고 생각합니다. 

 

스타트업 투자나 신사업 기획하는 분들께 필요할만한 파이낸셜 모델 엑셀 템플릿을 만들어봤어요. 저도 이 템플릿으로 재무 계획 겸 KPI를 세웠고, 투자도 받았어요. 많은 분들에게 도움이 되면 좋겠습니다. 

스타트업 신규 비즈니스를 위한 2년치 재무 계획 엑셀 템플릿

이 템플릿은 실제로 사용된 파이낸셜 모델 파일이고, 일부 숫자는 조정되어있습니다. 월별로 총 24개월치의 디테일한 항목과 수치들을 관리하고 한눈에 볼 수 있게 되어있어요. 모든 단어가 영어로 되어있어서 해외 투자를 준비 중인 분들께도 좋고, 일단 국내 투자만 생각하시는 분들도 용어와 개념, 계산 서식을 이해하는데 도움이 될 거라 생각합니다.

 

매출과 트래픽 출처, 투입 인력, 소요 비용 등을 월별로 계획해보세요. 파이낸셜 모델을 디테일하게 짤수록 월별 KPI도 명확해집니다. 예를 들어 트래픽 시트는 우리 서비스의 사이트로 유입되는 출처나 매체들을 한눈에 정리해 볼 수 있어요. 소셜미디어 광고, 인플루언서, PR, 커뮤니티 홍보 등 사이트 트래픽을 유도할 수 있는 방법들을 쭉 늘어놓고, 각 채널의 노출과 전환율(노출 대비 사이트 방문)을 설정하면 Income CapEx파일에 영향을 주고 유료 구독자 비율이나 이탈률에 따른 매출 변화를 확인할 수 있습니다. 단순히 재무 계획을 세우는 것보다, 월별로 매출 목표나 필요한 인력의 수, 채워야하는 트래픽 수 등 관리하고 모니터링해야 할 KPI가 명확해지기 때문에 유용합니다. 

 

기본적인 회계 용어나 엑셀에 능숙하고 비즈니스를 조망, 목표를 설정해야하는 분들에게 필요해요. 다만, 이 템플릿은 반드시 본인의 비즈니스 모델(커머스 or SaaS)을 고려해서 일부 항목을 보완해 사용하시기 바랍니다. 템플릿에 기재된 숫자나 비율은 비즈니스별로 상황이 다르며, 모범답안이 아닙니다.

 

템플릿 구성 요약

- English

- 파일은 아래와 같이 총 10개의 시트로 구성되어있습니다.

Income Statement / Income CapEx / Traffic Drivers / LTV / Fulfillment / S&M / IT / G&A / Staff / Summary of Assumptions

- 월 별 수치 작성, 총 24개월 (2년)

- 각 시트의 주요 수치가 변경되면 다른 시트에 영향을 미칩니다. (함수, 서식 설정)

- Staff 부분의 인건비는 일괄 연 $50,000으로 설정되어 있습니다. 

 

이런 분들이 사용하면 좋아요!

- 해외 투자를 준비하는 분들. 물론 국내 투자를 위해서도 활용할 수 있어요!
- CEO, CFO
- 커머스 관련 사업을 준비 중인 분들 (지금 이 템플릿이 커머스 비즈니스에서 사용된 것이라서요)
- 월 정기구독의 비즈니스 모델을 계획 중인 분들
- Financial 용어에 대한 이해도가 높은 분

 

템플릿 미리 보기

[Income Statement]

- Revenue, EBITDA, Cashflow 등이 다른 시트를 참고해 자동으로 계산, 출력됩니다.

 

[Income CapEx]

- 월 정기구독 매출분, 이탈률 등을 반영해 수익을 예측합니다. 

 

[Staff]

- C레벨을 포함, 모든 인력들의 월별 투입 여부와 급여를 정리
- 월별 투입 인력 수(Headcount)가 자동으로 계산, 하단에 출력됨

 

 

 

템플릿 다운로드하기

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